Janakkalan seurakunta oli vuonna 2024 tilanteessa, jossa sijoitusomaisuuden kokonaiskuva oli hukassa. Talouspäällikkö Kristel Muru-Tanila halusi korjata asian ja valitsi SFR Advisorsin avuksi selkeyttämään sijoituskokonaisuutta. Aluksi päivitimme seurakunnan sijoitussuunnitelman, jonka jälkeen yhteistyö jatkui sijoitustoiminnan koontiraportoinnilla. Kysyimme Kristeliltä, miten yhteistyömme on sujunut.
Miksi Janakkalan seurakunnan sijoitustoiminta kaipasi selkeyttämistä?
Kristel kertoi aloittaneensa Janakkalan seurakunnalla talouspäällikkönä vuonna 2019, jolloin myös aikaisemmin tehty sijoitussuunnitelma oli vanhentumassa. Tarkoituksena oli uusia se seuraavana vuonna, mutta koronapandemian vuoksi prosessi siirtyi eteenpäin. Tarve sijoitustoiminnan paremmalle ymmärtämiselle oli kuitenkin jatkuvasti mielen päällä.
Janakkalan seurakunnan sijoitusomaisuudesta oli vuosien ja eri talouspäälliköiden vaihtelevan sijoituskokemuksen ja -innostuksen myötä muodostunut laaja kokonaisuus, jonka seuraaminen ei ollut helppoa. Kristelin mukaan ennen vuotta 2024 oltiin tilanteessa, jossa seurakunnalla ei ollut selkeää ymmärrystä siitä, mistä sijoitusomaisuus tarkkaan ottaen muodostui ja miten se noudatti sijoitussuunnitelmaa. Sijoituksia oli usealla eri toimijalla, niin suorina sijoituksina kuin rahastosijoituksina ja sen vuoksi niiden selvittely kaiken muun työn ohessa oli työlästä.
Miksi Janakkalan seurakunta halusi ulkopuolisen kumppanin mukaan?
Vuoden 2024 keväällä SFR Advisorsin asiantuntija oli Janakkalaan yhteydessä juuri oikeaan aikaan ja Kristel päätti saattaa mielen päällä olleen prosessin sijoitustoiminnan selkeyttämisestä loppuun asiantuntijan kanssa. Kristel vakuuttui SFR:n asiantuntemuksesta sekä referensseistä ja valitsi meidät kumppaniksi projektiin niiden perusteella.
Kristel kertoi, että halusi projektiin mukaan ulkopuolisen asiantuntijan, sillä hänen oma osaamisensa, kokemuksensa sekä aikansa ei riittänyt selvittämään kaikkea. Seurakunnalle oli tärkeää, että kumppanina toimi täysin ulkopuolinen ja varainhoitajista riippumaton taho, jolla ei ollut omaa intressiä myydä sijoitustuotteita.
Miten sijoitussuunnitelman laatimisen projekti eteni?
Yhteistyö käynnistyi vanhan sijoitussuunnitelman huolellisella läpikäynnillä ja nykyisen sijoitustoiminnan tilanteen perusteellisella kartoittamisella. SFR Advisors selvitti, miten nykyinen omaisuus oli jakautunut ja millaisia reunaehtoja se asetti toiminnalle. Tämä oli erittäin tärkeä osa prosessia, sillä kävikin ilmi, että seurakunnalla oli suuri keskittymä suorissa osakkeissa, jota ei aikaisemmin epäselkeän kokonaisuuden vuoksi ollut huomattu.
Alkuvaiheen jälkeen SFR laati pohjan sijoitussuunnitelmalle, jota sitten vielä iteroitiin useissa Teams-tapaamisissa. Lopuksi SFR teki version lopullisesta suunnitelmasta ja esitti sen seurakunnan hallintoelimissä. Valmis sijoitussuunnitelma auttoi Kristelin mukaan hänen lisäkseen myös seurakunnan luottamushenkilöitä hahmottamaan sijoitusten kokonaisuutta paremmin, ja he ovatkin olleet erittäin tyytyväisiä yhteistyöhön.
Kristelin mukaan SFR Advisors toi suurta lisäarvoa projektiin omalla asiantuntijuudellaan. Kristel uskoo, että monissa keskisuurissa seurakunnissa voi olla samanlaisia haasteita ja hän toteaa, että ainakin heille oli ensiarvoisen tärkeää että saivat ammattilaisen apua tilanteen korjaamisessa
Mikä herätti tarpeen sijoitusten koontiraportointipalvelulle?
Tarve raportointipalvelulle kumpusi hyvin pitkälti samoista asioista: koska kokonaisuus on jakautunut useampaan eri paikkaan, olisi sen seuraaminen itse erittäin työlästä. Seurakunnalla on kuitenkin velvollisuus pystyä seuraamaan sijoitusomaisuutta ja varmistaa, että toiminta on sijoitussuunnitelman mukaista.
Miten koontiraportointi on sujunut?
SFR Advisors tuottaa kolme kertaa vuodessa raportin Janakkalan seurakunnan sijoitusomaisuudesta. Kristelin mukaan raportista on selkeästi nähtävissä missä mennään ja se on vienyt hänen omalta työpöydältään huomattavan kuorman pois ja mahdollistanut ajan käyttämisen muihin tärkeisiin tehtäviin. SFR:n kautta ei tule sijoitusneuvontaa, mutta raportti toimii hyvänä työkaluna ja tukee omien johtopäätösten tekemisessä. Raportti esimerkiksi kertoo, jos tietyn omaisuuslajin paino nousee salkussa turhan suureksi.
Kristel on myös ollut tyytyväinen SFR:n tarjoamaan raportin läpikäyntiin, joka toteutetaan nykypäivän tyyliin kätevästi Teamsissa. Lisäksi raportti helpottaa kirkkoneuvoston velvollisuutta sisäisen tarkastuksen osalta, mikä oli aikaisemmin vaikeaa. Nyt säännöllisen raportoinnin myötä tarkastuksella on selkeät sävelet.
Kristel kertoo, että raportointipalvelu on myös auttanut ymmärtämään paremmin sijoitustoiminnan kulurakenteita. Hän korostaa, että kustannukset kuitenkin juoksevat jatkuvasti tuotoista huolimatta, joten on tärkeää, että seurakunta ymmärtää, mistä ne muodostuvat.
Miten yhteistyö SFR Advisorsin kanssa on sujunut?
Yhteistyö on Kristelin mukaan ollut erittäin joustavaa. Hän kertoo, että SFR Advisors on ollut aina valmis auttamaan ja yhteyshenkilöt ovat myös vastanneet nopeasti mahdollisiin heränneisiin kysymyksiin.
Yhteistyön myötä Janakkalan seurakunta on saanut sijoitustoimintansa kokonaiskuvan haltuun sekä käyttöönsä työkalut seurata sitä säännöllisesti. Kristel korostaa, että sijoittaminen on seurakunnilla aina pitkäjänteistä ja se toimii pesämunana tulevaisuutta varten, minkä vuoksi on erittäin tärkeää ymmärtää sijoitustoiminnan kokonaisuutta.
Mitä vinkkejä antaisitte muille samassa tilanteessa oleville yhteisöllisille sijoittajille?
Kristelin mukaan mitä vähemmän itsellä on asiantuntemusta, sitä suurempaa arvoa on ammattilaisen tai ulkopuolisen asiantuntijan tuella. Lisäksi hän korostaa, kuinka sijoitussuunnitelmaa laatiessa on ensiarvoisen tärkeää, että käydään ensin läpi tarkasti nykyiset sijoitukset.
Lopuksi hän vielä toteaa: ”Jos käytössä ei ole koontiraportointipalvelua, on organisaation omalla vastuulla kasata sijoitusomaisuuden palaset yhteen. Vaikka jokainen varainhoitaja seuraa laadittua sijoitussuunnitelmaa, on tärkeää lisäksi varmistaa, että ylätasolla sijoitusomaisuus on jakautunut suunnitelman mukaisesti. Omasta kokemuksesta voin sanoa, että salkusta voi löytyä myös yllätyksiä.”
Tarvitsetko riippumattoman ammattilaisen tukea sijoitustoimintanne kehittämiseksi?
Me SFR Advisorsilla autamme yhteisöllisiä sijoittajia kehittämään sijoitustoimintaansa sekä saavuttamaan aika- ja kustannussäästöjä. Tarjoamme parempia resursseja päätöksenteon tueksi ja mahdollistamme asiakkaillemme keskittymisen raskaiden sijoitussuunnittelusuunnittelu-, kilpailutus- ja raportointiprosessien sijaan siihen, mikä heille on tärkeää. Tutustu kaikkiin palveluihimme tarkemmin täällä!
